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Perfil de Inversionista: qué es y cómo actualizarlo en 3 pasos

Ahorrar e invertirArtículo25 de junio de 2026

Actualizarlo es muy importante y permite tomar mejores decisiones.
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Invertir no se trata de hacerlo igual que todos. Se trata de hacerlo como tú. Y para poder acompañarte mejor en tus decisiones, existe algo clave: tu Perfil de Inversionista.

En simple, el perfil ayuda a entender tu tolerancia al riesgo, tu horizonte de inversión y tus objetivos, para que las alternativas que revises se sientan más alineadas contigo.

 

¿Qué es el Perfil de Inversionista?

Es una evaluación breve que busca identificar tu forma de invertir: si prefieres más estabilidad, equilibrio o estás dispuesto a tolerar más variación pensando en el largo plazo.

 

¿Porqué es importante mantenerlo al día?

Porque tus metas cambian (plazos, necesidades, prioridades). Tener tu perfil actualizado permite entregarte una experiencia más personalizada y acompañarte mejor.

 

Tipos de perfil (sin juicios)

  • Conservador: prioriza estabilidad.
  • Moderado: busca equilibrio.
  • Agresivo: tolera más variación por potencial de crecimiento.

No existe un perfil “mejor”: existe el que hace más sentido contigo y tus objetivos.

 

Cómo actualizar tu Perfil de Inversionista en 3 pasos (toma minutos)

El proceso es simple:

1. Ingresar al Portal Cliente.

2. Responder 7 preguntas.

3. Guardar preferencias, ¡y listo!

 

Preguntas frecuentes:

 

Es una evaluación que nos permite entender tu forma de invertir: tus objetivos, tu horizonte y cuánto estás dispuesto/a a asumir variaciones en tus inversiones.

Porque tus necesidades pueden cambiar en el tiempo. Mantener tu perfil actualizado nos permite acompañarte con alternativas más alineadas a tu realidad actual.

El proceso es rápido y te toma solo unos minutos:

1. Ingresar al Portal Cliente.

2. Responder 7 preguntas.

3. Guardar preferencias, ¡y listo!

Solo necesitas acceso al Portal Cliente y responder cada pregunta.

Podrías ver información o alternativas menos alineadas con tu situación actual, ya que no reflejarían completamente tus objetivos y preferencias.

No. Son preguntas simples pensadas para entender tus preferencias de inversión, no necesitas conocimientos previos.

Sí. Puedes hacerlo desde cualquier dispositivo con acceso al portal.

Sí. Tu información se procesa bajo estándares de seguridad y confidencialidad definidos por Zurich, en cumplimiento con la Ley.

Generalmente se identifican tres grandes enfoques:

  • Conservador: prioriza estabilidad
  • Moderado: equilibrio entre riesgo y retorno
  • Agresivo: busca mayor crecimiento en el largo plazo con mayor riesgo

No necesariamente. El perfil es una guía que permite acompañarte mejor, pero cualquier decisión sigue siendo tuya.

Sí. El Perfil de riesgo evoluciona con la edad, situación financiera, objetivos de vida y la tolerancia psicológica ante la volatilidad del mercado. No es fijo: se adapta a las circunstancias del ciclo de vida.

Puedes contactar a tu ejecutivo o al Contact Center para recibir apoyo durante el proceso.

La firma permite dejar registro formal de la actualización de tu perfil, cumpliendo con los requerimientos normativos.

Porque es el número necesario para entender de forma clara y simple tu perfil de inversión, sin hacer el proceso largo o complejo.

No. Los productos que ya contrataste no cambian. Lo que cambia es la orientación futura y las alertas que recibirás si quieres contratar un nuevo producto.

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