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Zurich te lo explica: ¿Qué es el perfil de riesgo en inversión?

Zurich te lo explicaArtículo4 de mayo de 2021

Determinar el perfil de riesgo es fundamental a la hora de invertir. José Luis Luarte, Gerente de Balanceados e Inmobiliario de Zurich Chile Asset Management, nos cuenta por qué.

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En un mundo ideal, todos queremos ganar sin perder. Sin embargo, en inversiones no existen rendimientos ciertos, ya que, éstas se valorizan diariamente tomando el comportamiento natural de los mercados financieros. Entonces, para ganar, debemos tomar riesgos. Pero, ¿cómo sabemos cuánto riesgo deberíamos tomar? Para esto, existen los perfiles de riesgo.

“El perfil de riesgo del inversionista se refiere al nivel de tolerancia al riesgo (riesgos financieros), que esté dispuesto a tomar. Este perfil es clave en la toma de decisión de nuestra inversión, la que debe ser coherente con los fondos en lo que decida invertir”, señala José Luis Luarte, Gerente de Balanceados e Inmobiliario de Zurich Chile Asset Management.

¿Por qué es tan importante el perfil de riesgo?

Porque existe una relación directa entre un mayor riesgo de pérdida y una mayor rentabilidad esperada: es decir que a más nos arriesgamos, más posibilidades tenemos también de ganar. Sin embargo, no todos están dispuestos a arriesgarse de igual manera. Una persona menor de 40 años, por ejemplo, es probable que esté mucho más dispuesta a asumir riesgos que una de 60.

¿Qué perfiles de riesgo existen?

Los perfiles de riesgo se dividen en tres principales tipos: Conservador, Balanceado y Agresivo, de acuerdo a cuan averso o dispuesto a tomar riesgos sea quien invierte. De acuerdo a eso, se recomienda al inversionista invertir distintos porcentajes en renta fija.

¿Cómo se determina que perfil de riesgo tengo?

Mediante un cuestionario que se le hace al cliente para hacer perfil del inversionista. Dentro de las preguntas que se hacen está el rango de edad, el nivel de conocimiento que tiene la persona respecto a inversiones, el propósito del ahorro, y el tiempo que se quiere tener la inversión, todos factores que afectan la tolerancia al riesgo que se tendrá al momento de invertir y que determinarán la estrategia a tomar.

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