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Cómo elegir el fondo de inversión más adecuado para ti

Ahorrar e invertirArtículo30 de septiembre de 2023

¿Listo para invertir en tu futuro financiero? No tomes decisiones a ciegas. Este artículo te guiará paso a paso en la elección del fondo de inversión perfecto para ti.

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A la hora de invertir dinero, una de las opciones más populares y accesibles para la mayoría de las personas es a través de fondos de inversión. Estos vehículos de inversión permiten a los inversores individuales poner su dinero en una cartera diversificada de activos administrada por profesionales. Sin embargo, con una variedad de fondos disponibles en el mercado, ¿cómo puedes elegir el fondo de inversión más adecuado para ti? En este artículo, exploraremos los pasos clave para tomar una decisión informada sobre qué fondo de inversión es el adecuado para tus objetivos financieros.

1. Define tus objetivos y tolerancia al riesgo

Antes de seleccionar un fondo de inversión, es crucial entender tus objetivos financieros y tu tolerancia al riesgo. ¿Estás buscando un crecimiento a largo plazo o ingresos regulares? ¿Cuánto riesgo estás dispuesto a asumir? La respuesta a estas preguntas influirá en tu elección de fondo.

Si buscas crecimiento a largo plazo y tienes una alta tolerancia al riesgo, podrías considerar fondos de acciones. Estos fondos invierten principalmente en acciones y tienen el potencial de obtener mayores rendimientos, pero también conllevan un mayor riesgo de pérdida. Por otro lado, si prefieres una inversión más conservadora, los fondos de bonos pueden ser más adecuados para ti, ya que tienden a ser menos volátiles.

2. Conoce y comprende los tipos de fondos

Una vez que hayas definido tus objetivos y tolerancia al riesgo, es hora de investigar los tipos de fondos disponibles. Zurich ofrece una amplia gama de fondos de inversión que se adaptan a diversas necesidades financieras. Algunos de los tipos de fondos comunes incluyen:

  • Fondos de Inversión Renta Fija: El objetivo principal es invertir preferentemente en instrumentos de deuda de emisores nacionales. El fondo Zurich Ahorro Dinámico contempla invertir al menos el 60% de sus activos en instrumentos de deuda de emisores nacionales.
  • Fondo de Inversión Balanceado: El objetivo principal consiste en realizar inversiones, tanto de manera directa como indirecta, en un porcentaje mínimo del 70% de sus activos en instrumentos de capitalización emitidos tanto por emisores nacionales como extranjeros. Con el fin de cumplir con este propósito, el fondo Zurich Gestión Patrimonial C debe mantener una inversión, ya sea de forma directa o indirecta, de al menos el 30% del valor total de sus activos en instrumentos de deuda emitidos tanto por emisores nacionales como extranjeros.
  • Fondos de Inversión Renta Variable: El objetivo principal de inversión del fondo Zurich Small Cap Chile será la formación de un portafolio de acciones o títulos representativos de acciones de sociedades anónimas abiertas chilenas, el cual estará compuesto principalmente por empresas chilenas de baja y mediana capitalización de mercado.
  • Fondos de Inversión Alternativos: El fondo Zurich Activos Alternativos tendrá por objeto principal invertir directa o indirectamente en uno o más fondos de inversión constituidos en el extranjero que, a su vez, tengan por objeto invertir directa o indirectamente en toda clase de activos alternativos y/o en estrategias de inversión alternativas, tales como capital privado, deuda privada, infraestructura, inmobiliarios, etc.
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Contamos con diferentes alternativas que complementan tu portafolio y agregan valor a tu futuro:

Fondos de Inversión Zurich

3. Evalúa los costos

Los costos asociados a un fondo de inversión pueden tener un impacto significativo en tus rendimientos a largo plazo. Presta atención a la relación entre los gastos y los rendimientos potenciales. Los costos comunes incluyen la comisión de gestión y los gastos operativos. Zurich, como muchos otros proveedores de fondos, proporciona información detallada sobre los costos en sus documentos de divulgación.

4. Revisa el historial de rendimiento

Si bien el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, es importante revisar el historial de rendimiento de un fondo. Puedes encontrar esta información en el prospecto del fondo o en el sitio web de Zurich. Observa cómo el fondo ha funcionado en diferentes condiciones del mercado y si ha superado su índice de referencia a lo largo del tiempo.

5. Diversificación y asignación de activos

La diversificación es una estrategia clave para reducir el riesgo en una cartera de inversiones. Considera cómo se asignan los activos dentro del fondo que estás considerando. Una cartera bien diversificada puede ayudar a mitigar el riesgo y suavizar las fluctuaciones del mercado.

6. Consulta a un asesor financiero

Si te sientes abrumado o no estás seguro de qué fondo de inversión Zurich es el más adecuado para ti, considera la posibilidad de consultar a un asesor financiero. Un profesional puede evaluar tus objetivos, tolerancia al riesgo y situación financiera personal para recomendarte una estrategia de inversión personalizada.

¿Necesitas ayuda? Escríbenos a ejecutivodigitalagf@zurich.com y te entregaremos la asesoría que necesitas.

En resumen, elegir el fondo de inversión adecuado de Zurich o cualquier otro proveedor requiere una cuidadosa consideración de tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y la investigación de los tipos de fondos disponibles. Además, es esencial evaluar los costos, revisar el historial de rendimiento y mantener una estrategia de diversificación. Tomarte el tiempo para realizar este proceso te ayudará a tomar decisiones financieras informadas y a construir una cartera que se adapte a tus necesidades. Recuerda que la inversión conlleva riesgos, y es importante estar preparado para mantener tus inversiones a largo plazo incluso en momentos de volatilidad del mercado.

Zurich Chile Asset Management Administradora General de Fondos no asume ninguna responsabilidad por los comentarios y/o recomendaciones aquí contenidos, su utilización o consideración son de exclusiva responsabilidad del lector. Fondos administrados por Zurich Chile Asset Management Administradora General de Fondos S.A. La fiscalización de los fondos y de la administradora corresponde a la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por los fondos, no garantiza que ellas se repitan en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos son variables. Infórmese de las características esenciales de la inversión en estos fondos, las que se encuentran contenidas en sus respectivos reglamentos internos.